تقارير

ماهي أفضل السلع للاسثمار؟

بيانات.نت ـ يعرف أي مستثمر ماهر أنه لا يمكنك وضع كل البيض في سلة واحدة. حيث أن تنويع محفظتك الاستثمارية يمكن أن يساعدك في الوصول إلى أهدافك الاستثمارية من خلال زيادة عوائدك.

 

هناك الكثير من أدوات الاستثمار المختلفة لتختار منها بما في ذلك الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة والعقود الآجلة والعملات. يمكن تقسيمها إلى أبعد من ذلك، وتجميع الأصول التي تشترك في الخصائص – الأسهم ذات رأس المال الكبير، والسندات المالية، والسندات الحكومية هي مجرد أمثلة قليلة. ولا تنس السلع. هذه هي السلع الأساسية التي يمكن تحويلها إلى سلع وخدمات أخرى. هناك عدد من الاستثمارات السلعية المختلفة لكل من المتداولين الجدد وذوي الخبرة. ولكن قبل أن تتقدم وتقرر، إليك بعض الأشياء المهمة التي تحتاج إلى معرفتها حول الاستثمار في السلع الأساسية، بما في ذلك أفضل الأشياء التي يجب مراعاتها.

 

ما هو الاستثمار في السلع؟

يعود تداول السلع إلى قرون، حتى قبل تبادل الأسهم والسندات. لقد كان عملًا مهمًا للغاية، يربط بين الثقافات والأشخاص المختلفين معًا. من التوابل والحرير في الأيام الأولى إلى البورصات التي يتم فيها تداول هذه الأصول الآن، حيث لا تزال السلع وسيلة استثمار شائعة.

 

بالنسبة للمستثمرين الذين يأملون في الدخول إلى سوق السلع، هناك عدة طرق مختلفة للقيام بذلك. يمكن للمستثمرين المتعطشين للسلع أن يفكروا في الاستثمار مباشرة في السلعة المادية، أو بشكل غير مباشر عن طريق شراء أسهم في شركات السلع، أو صناديق الاستثمار، أو صناديق التبادل التجاري (ETFs).

 

فوائد الاستثمار في السلع

واحدة من أكبر فوائد الاستثمار في السلع الأساسية هي حقيقة أنها تميل إلى حماية المستثمرين من آثار التضخم. بشكل عام، يميل الطلب على السلع إلى الارتفاع خلال فترات التضخم المرتفعة، مما يؤدي إلى ارتفاع الأسعار. بالإضافة إلى أنه يعتبر رهان جيد مقابل الدولار الأمريكي، لذلك عندما تنخفض العملة الأمريكية، ترتفع أسعار السلع الأساسية.

 

بصرف النظر عن فوائد تنويع الاستثمار، هناك إمكانية لزيادة العوائد من خلال الاستثمار السلعي. على الرغم من أن أسعار السلع الأساسية تخضع لتقلبات السوق – أسعار الصرف وأسعار الفائدة والاقتصاد العالمي – فإن الطلب العالمي قوي. هذا له تأثير إيجابي عام على أسهم الشركات التي تتعامل بشكل خاص مع السلع، والتي يمكن أن تترجم إلى عوائد إيجابية للمستثمرين.

 

المخاطر الفريدة

شيء واحد يجب أن نأخذه في عين الاعتبار هو أن السلع تميل إلى أن تكون أكثر تقلبًا من الأنواع الأخرى من الاستثمارات – وخاصة الصناديق التي تتعقب سلعة واحدة أو قطاع معين من الاقتصاد.

 

يجب أن يتذكر المستثمرون الذين يتداولون في العقود المستقبلية أنها تنطوي على مضاربات. تتضمن العقود المستقبلية تتبع سلعة أو مؤشر أساسي. يمكن أن يكون لهذا تأثير على أداء العقد، وبالتالي إعطاء المستثمر فرقًا سلبيًا (أو إيجابيًا). تأتي العقود الآجلة أيضًا مع مجموعة من المخاطر الفريدة التي يجب إدارتها بشكل مستقل عن السلعة الأساسية.

 

النفط الخام

كما ذكر أعلاه، هناك العديد من الطرق المختلفة التي يمكن للمستثمرين من خلالها اختيار الاستثمار في السلع. إذا كان لديك النفط الخام في الاعتبار، فإنه سيساعد على معرفة كيفية تشكيل الأسعار، وكيف يمكنك الاستثمار في هذه السلعة.

 

بعد الإنتاج، يتم تكرير النفط الخام في العديد من المنتجات المختلفة بما في ذلك البنزين الذي نستخدمه لتزويد سياراتنا بالوقود. لكنه يتجاوز مجرد الغاز. تشمل المنتجات المصنوعة من البترول المواد البلاستيكية والأدوية والمشمع والحبر ومواد التجميل والألياف الصناعية والمذيبات والأسمدة والأسفلت وآلاف غيرها.

 

لكن ما الذي يؤثر على الأسعار؟ يتفاعل النفط الخام بشكل عام مع قوانين العرض والطلب. كلما زاد الطلب، انخفض العرض. عندما يحدث ذلك، تميل الأسعار إلى الارتفاع. عندما يتراجع الطلب، تكون الإمدادات ثابتة إلى حد ما، مما يؤدي إلى انخفاض الأسعار. على سبيل المثال، عندما يكون الطلب مرتفعًا على الغاز – على سبيل المثال، خلال موسم زيادة الرحلات والتنقل في الصيف – يرتفع سعر المضخات، مما يترجم إلى ارتفاع أسعار النفط الخام.

 

وبالمثل، فإن الطلب من الدول النامية مثل الصين والهند – التي لا تزال اقتصاداتها تنمو – يرفع الأسعار. الجغرافيا السياسية لها أيضا تأثير كبير على سعر النفط الخام. بالإضافة إلى أن التوترات في الشرق الأوسط، أين يتم إنتاج الكثير من النفط في العالم، يمكن أن تؤدي إلى ارتفاع أسعار النفط.

 

كيف تستثمر في النفط الخام؟

الاستثمار في النفط الخام الفعلي ليس سهلاً مثل السلع الأخرى – حيث لا يمكنك شراء برميل من النفط. كمستثمر، قد تفكر في العقود المستقبلية – الطريقة الأكثر مباشرة لامتلاك السلعة بشكل مباشر. لكن العقود المستقبلية يمكن أن تكون متقلبة للغاية وتحتاج إلى قدر كبير من رأس المال. كما أنها تتطلب الكثير من المعرفة، لذلك فإنه ليس حقًا خيارًا جيدًا للمستثمرين المبتدئين.

 

قد يفكر المستثمرون في شراء أسهم في شركات النفط أو صناديق الاستثمار في النفط الخام أو حتى صناديق الاستثمار المتداولة. يتم يتداولها في البورصات تمامًا مثل الأسهم، لذلك يسهل الوصول إليها. مثال على ذلك صندوق النفط الأمريكي، الذي يتبع حركة غرب تكساس الوسيط الخفيف. بلغ إجمالي صافي الأصول الخاضعة للإدارة في الصندوق اعتبارًا من 13 يناير 2020، 1.4 مليار دولار.

 

وتشمل الخيارات الأخرى شراء أسهم في صناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة في قطاع الطاقة، والتي تستثمر مباشرة في أسهم شركات النفط. تميل هذه الخيارات إلى تقليل المخاطر نظرًا لوجود عروض أكثر تنوعًا.

 

يفتخر سوق الذهب بالتنوع والنمو. يتم استخدامه في المجوهرات والتكنولوجيا من قبل البنوك المركزية والمستثمرين مما يؤدي إلى ظهور السوق في أوقات مختلفة داخل الاقتصاد العالمي. لقد كان المعدن النفيس تقليديًا استثمارًا آمنًا وتحوطًا ضد التضخم. عندما ينخفض ​​الدولار الأمريكي، يمكنك المراهنة على ارتفاع أسعار الذهب.

 

تماما مثل النفط الخام، عندما يكون هناك زيادة في الطلب، يحدث نفس الشيء بالنسبة لسعر الذهب. علاوة على ذلك، تتأثر الأسعار عندما تقرر البنوك المركزية – التي تمتلك الذهب – تنويع احتياطاتها النقدية عن طريق شراء المزيد من الذهب.

 

كيف تستثمر في الذهب

على عكس النفط الخام، يمكن للمستثمرين السيطرة على السلع المادية. يمكن للمستثمرين الذين يرغبون في الاحتفاظ بالسلعة المادية فعل ذلك عن طريق شراء السبائك الذهبية أو العملات المعدنية. ولكن هذا يعني الحاجة إلى دفع ثمن مكان لتخزينه مثل صندوق ودائع آمن أو قبو.

 

هناك خيار آخر، تمامًا مثل النفط الخام، وهو الدخول في العقود المستقبلية. العقود تتطلب من المستثمرين إيداع الهامش الأولي. ولكن مرة أخرى، هناك خطر على هذا النوع من الاستثمار. إذا ارتفع السعر، فسوف يستفيد المستثمرون. ومع ذلك، إذا انخفض السعر، فقد يخسر المستثمر أمواله.

 

الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، إلى جانب خيارات صناديق الاستثمار المشترك كثيرة. مع أسهم الذهب، لا يقتصر المستثمرون فقط على المنتجين، ولكن أيضًا على شركات الاستكشاف والتعدين. كالعادة، من المستحسن أن يقوم المستثمرون بأداء واجباتهم ومعرفة المخاطر التشغيلية لكل شركة.

 

صناديق الذهب، من ناحية أخرى، توفر التعرض للمعادن الثمينة مع تتبع سعره. على سبيل المثال، يمنح صندوق

SPDR Gold Share ETF للمستثمرين التعرض للسبائك دون الحاجة إلى الاستحواذ عليها.

 

المعادن الأساسية

المعادن الأساسية هي المعادن الشائعة المستخدمة في التطبيقات التجارية والصناعية، مثل البناء والتصنيع. الألومنيوم والزنك والنحاس أمثلة جيدة. أنها غير مكلفة نسبيًا، والإمدادات مستقرة عمومًا لأنها شائعة في جميع أنحاء العالم. ولكن لأنها وفيرة، تميل الأسعار إلى أن تكون أقل بكثير من المعادن الثمينة. ومع ذلك، فإن الزيادة في تطبيقات المعادن الأساسية إلى جانب ارتفاع الطلب العالمي – وخاصة من الصين والدول النامية الأخرى – لا تزال تؤثر بشكل إيجابي على الأسعار.

 

كيفية الاستثمار في المعادن الأساسية

قد لا يكون التمسك بالألمنيوم والزنك والنحاس مثمرًا بالضرورة. نظرًا لأسعارهم، سيتعين على المستثمرين الاحتفاظ بكميات وفيرة من هذه السلع من أجل الربح. بدلاً من ذلك، فإن الاحتفاظ بأسهم في شركات المعادن الأساسية مثل شركة Alcoa للألمنيوم أو شركة للصلب مثل U.S. Steel هي طريقة رائعة للحصول على استثمار مثمر. علاوة على ذلك، فإن حيازة صناديق الاستثمار المتداولة ETF ، مثل SPDR Metals & Mining ETF ، يوفر التعرض للشركات العاملة في مجال المعادن والتعدين.

 

الخلاصة

عند اتخاذ قرار بالاستثمار في السلع، يقترح المستثمر الشهير جيم روجرز الإجابة على ثلاثة أسئلة رئيسية:

ما هو المستوى الحالي للإنتاج العالمي؟

ما هي مصادر الإمداد الجديدة التي تأتي حاليًا عبر الإنترنت؟

هل هناك إمدادات محتملة قيد الاستكشاف؟

بالإضافة إلى السلع المذكورة أعلاه، فإن السلع الأخرى التي يجب مراعاتها هي المعادن الثمينة الأخرى التي تشمل البلاتين، البلاديوم، الفضة، القطن والمنتجات الغذائية مثل القهوة، الذرة، الشوفان، القمح، فول الصويا والسكر. ولكن كما هو الحال مع جميع قرارات الاستثمار، قم بإجراء البحوث الخاصة بك أو التشاور مع وسيط يملك الخبرة.

الوسوم

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

زر الذهاب إلى الأعلى
إغلاق
إغلاق